兩檔高股息ETF招攬話術太超過　元大統一慘遭金管會開罰

今年以來，受惠於台股上揚與企業獲利趨勢看漲，以及多位財經專家與網紅的推波助瀾，台股ETF受益人數持續增加，其中元大台灣價值高息（00940）、統一台灣高息動能（00939）等，都是排行榜上的常勝軍。然而，12日金管會證期局卻針對元大投信、統一投信的行銷廣告文宣用語，分別祭出90萬元、60萬元處分案。

金管會指出，元大投信的缺失有二，第一，在文宣、官網及社群貼文、網紅影片內容使用之文字或訊息內容，使人誤信能保本或保證獲利，如「被動收入不是夢，每月為自己加薪」、「月配息設計，滿足每月現金流需求、創造被動收入」、「追蹤指數平均殖利率達8.6%，高息好股提前卡位」、「00940低價買、輕鬆存、每月領，快樂領息就是你」等用語，且揭示的投資警語文字大小與前開廣告顯不相當。

第二，在文宣、官網及社群貼文、網紅影片標題或內容中，查有股票型ETF以月配息為廣告或銷售的主要訴求，如「息如雨 月配息收好連貫」、「瘋搶！ETF 00940，投入200萬，每月領息14000元」、「巴菲特也認可的選股邏輯，00940台灣價值高息，一萬就有一張月月配」等，強調可固定獲取配息、增加個人退休金用語。根據這兩項缺失，金管會分別依相關法規處罰鍰60萬元、30萬元，兩者合計90萬元。

另外，統一投信則是在舉辦或與財經專家合辦的「統一台灣高息動能ETF證券投資信託基金」說明會、公司官網或與網紅合作的影片，以及網路媒體等廣宣中提及，「本金198萬、資本利得214萬、現金股息218萬，股息再投入224萬」、「每月一萬定期定額投資臺灣高息動能指數，本金198萬，長期投資翻4倍」、「16年就可以滾出854萬元，總資產放大1.3倍」、「月配息+平準金，打造自動化加薪機制」及「月底不吃土，打造源源不絕的現金流」等用語，強調對投資總資產可產生放大效果，或可擁有高息及成長，使人誤信能保本或保證獲利。根據此項缺失，金管會依相關法規處罰緩60萬元。